[รีวิว] The Fiat Standard (Saifedean Ammous) สรุปหนังสือ

ประเด็นที่น่าสนใจของหนังสือ The Fiat Standard เขียนโดย Saifedean Ammous

- พิกัด Lazada/Shopee: https://9natree.top/book/TheFiatStandard
- พิกัด Kinokuniya: https://9natree.top/p/Kinokuniya/TheFiatStandard
- Kindle [EN] : https://www.amazon.com/dp/B09KKVNQBK?tag=9natree-20

#TheFiatStandard #รีวิวTheFiatStandard #สรุปTheFiatStandard #หนังสือTheFiatStandard

1.อะไรคือแนวคิดหลักของ "Fiat Standard"?
แนวคิดหลักของ "Fiat Standard" ที่นำเสนอโดย Saifedean Ammous คือการวิเคราะห์ระบบการเงินแบบ Fiat โดยเปรียบเทียบกับระบบมาตรฐานทองคำและ Bitcoin หนังสือเล่มนี้อธิบายว่าเงิน Fiat นั้นเป็นระบบที่ผูกติดกับการเป็นหนี้ ซึ่งแตกต่างจากระบบที่อิงกับสินทรัพย์จริงอย่างทองคำหรือ Bitcoin เงิน Fiat ถูกสร้างขึ้นผ่านกระบวนการปล่อยสินเชื่อ และมูลค่าของมันก็อิงกับการออกคำสั่งและการควบคุมของรัฐบาลและธนาคารกลางเป็นหลัก ซึ่งนำไปสู่ปัญหาต่างๆ เช่น การด้อยค่าของเงินอย่างต่อเนื่อง การกระตุ้นให้เกิดหนี้ และการบิดเบือนกลไกตลาด

2.Salability คืออะไร และ Fiat มีคุณสมบัติ Salability อย่างไรเมื่อเทียบกับทองคำและ Bitcoin?
Salability หมายถึงระดับที่สินค้าสามารถนำออกสู่ตลาดได้โดยไม่สูญเสียมูลค่าตลาดอย่างมีนัยสำคัญ สามารถพิจารณาได้ตามสามแกน: เวลา พื้นที่ และขนาด Salability ตามเวลาหมายถึงความสามารถของสินค้าในการรักษามูลค่าในอนาคต ส่วน Salability ตามพื้นที่วัดจากการลดลงของราคาตลาดที่ผู้ขายได้รับเนื่องจากระยะห่างระหว่างผู้ขายและผู้ซื้อ
ทองคำ: มี Salability ตามเวลาสูงเนื่องจากอัตราส่วน Stock-to-Flow ที่สูง แต่มี Salability ตามพื้นที่ต่ำเนื่องจากมีค่าใช้จ่ายสูงในการขนส่งและจัดเก็บ
Fiat: มี Salability ตามพื้นที่สูงมากเนื่องจากการทำธุรกรรมส่วนใหญ่เป็นการบันทึกบัญชีแบบดิจิทัล ซึ่งสามารถส่งข้ามพรมแดนได้ง่ายและรวดเร็วผ่านระบบเครือข่าย เช่น SWIFT อย่างไรก็ตาม Fiat มี Salability ตามเวลาต่ำเนื่องจากการด้อยค่าของเงินอย่างต่อเนื่อง
Bitcoin: มี Salability ตามเวลาสูงเช่นเดียวกับทองคำ เนื่องจากอุปทานถูกกำหนดไว้ล่วงหน้าและลดลงอย่างต่อเนื่อง และมี Salability ตามพื้นที่สูงเช่นเดียวกับ Fiat เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่สามารถส่งข้ามพรมแดนได้ง่ายและรวดเร็ว โดยไม่ขึ้นอยู่กับการควบคุมของรัฐบาล

3.ระบบ Fiat ส่งเสริมการเป็นหนี้และการทำลายเงินออมอย่างไร?
ในระบบ Fiat การสร้างหน่วยเงินเกิดขึ้นผ่านกระบวนการปล่อยสินเชื่อ ซึ่งหมายความว่ายิ่งมีการปล่อยสินเชื่อมากเท่าใด ก็ยิ่งมีโทเค็นเงินมากขึ้นเท่านั้น การทำให้หนี้กลายเป็นเงิน นี้สร้างแรงจูงใจอย่างมากให้บุคคล องค์กร และรัฐบาลก่อหนี้มากขึ้น เพื่อสร้างหน่วยเงินใหม่ๆ นอกจากนี้ การขยายตัวของอุปทานเงินอย่างต่อเนื่องผ่านการกู้ยืมยังทำให้มูลค่าของเงินออมลดลงตามกาลเวลา รัฐบาลและธนาคารกลางมีแรงจูงใจในการลดค่าเงินเพื่อลดภาระหนี้ของตนเอง ทำให้เงินออมของผู้คนถูกกัดเซาะอย่าง stealthy

4.เหตุใด Fiat จึงถูกเรียกว่า "Universal Debt Slavery"?
คำว่า "Universal Debt Slavery" ถูกใช้เพื่ออธิบายสภาพที่ระบบ Fiat สร้างขึ้น ซึ่งแรงจูงใจในการก่อหนี้มีอยู่ทุกระดับในระบบเศรษฐกิจ ตั้งแต่บุคคลธรรมดาไปจนถึงรัฐบาล การที่เงิน Fiat ถูกสร้างขึ้นผ่านหนี้ ทำให้ทุกคนในระบบถูกผูกติดอยู่กับโครงสร้างหนี้ ไม่ว่าจะเป็นผู้กู้หรือผู้ให้กู้ นอกจากนี้ การด้อยค่าของเงินออมในระบบ Fiat ยังบังคับให้ผู้คนต้องลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยง เพื่อรักษาอำนาจซื้อของตนเอง ซึ่งเป็นการแบกรับความเสี่ยงเพิ่มเติม

5.ระบบการเงิน Fiat แตกต่างจากระบบที่อิงกับสินทรัพย์จริงอย่างไรในเชิงการดำเนินงาน?
ในระบบที่อิงกับสินทรัพย์จริง เช่น มาตรฐานทองคำ หรือในเครือข่าย Bitcoin การทำธุรกรรมจะเกิดขึ้นได้ก็ต่อเมื่อมีสินทรัพย์นั้นอยู่จริง ผู้ขายหรือผู้ให้กู้ที่ยอมรับคำสัญญาว่าจะได้รับสินทรัพย์ในอนาคต จะต้องแบกรับความเสี่ยงของการไม่ได้รับสินทรัพย์นั้น
ตรงกันข้าม ในระบบ Fiat รัฐบาลให้การค้ำประกันสินเชื่อ ทำให้หน่วยเงินที่ยังไม่มีอยู่จริง ถูกนำมาใช้เพื่อชำระธุรกรรมในปัจจุบัน เมื่อมีการปล่อยสินเชื่อ จำนวนโทเค็นเงินในระบบจะเพิ่มขึ้น ซึ่งส่งผลให้มูลค่าของโทเค็นที่มีอยู่เดิมลดลง การเพิ่มขึ้นของอุปทานเงิน Fiat ไม่ได้ถูกกำหนดโดยโปรโตคอลที่ตายตัวเหมือน Bitcoin แต่เป็นผลรวมสุทธิของการสร้างหนี้

6.Bitcoin เสนอโซลูชันสำหรับปัญหาของ Fiat อย่างไร?
Bitcoin เสนอโซลูชันสำหรับปัญหาหลายประการของระบบ Fiat:
Salability ข้ามพื้นที่: Bitcoin มี Salability ข้ามพื้นที่สูง ทำให้สามารถโอนมูลค่าข้ามพรมแดนได้อย่างง่ายดายและรวดเร็ว โดยไม่ขึ้นกับการควบคุมของรัฐบาล
การแยกเงินออกจากหนี้: Bitcoin เป็นสินทรัพย์ที่ยากต่อการผลิตและไม่ได้ถูกสร้างขึ้นผ่านกระบวนการปล่อยสินเชื่อ ทำให้ไม่เกิดแรงจูงใจในการสร้างหนี้เพื่อสร้างเงิน
เทคโนโลยีต่อต้าน Fiat: Bitcoin ลดอำนาจของรัฐบาลในการด้อยค่าเงินและการใช้จ่ายอย่างไร้ขีดจำกัด โดยการทำให้เครดิตของรัฐบาลไม่สามารถถูกทำให้เป็นเงินได้
สกุลเงินโลกที่เป็นกลาง: Bitcoin เป็นสกุลเงินที่ไม่ขึ้นกับรัฐใดๆ ทำให้สามารถแก้ไขปัญหาทางภูมิรัฐศาสตร์ที่เกิดจากการมีสกุลเงินสำรองของประเทศเดียว

7.Bitcoin มีคุณสมบัติเป็น "เงินออม" อย่างไร และแตกต่างจากตัวเลือกการออมอื่นๆ ในระบบ Fiat อย่างไร?
Bitcoin ทำหน้าที่เป็นเทคโนโลยีการออมที่เหนือกว่าตัวเลือกอื่นๆ ในระบบ Fiat เนื่องจากมี Salability ทั้งตามเวลาและตามพื้นที่สูง ในระบบ Fiat ผู้คนต้องแบ่งเงินออมออกเป็นส่วนที่ใช้สำหรับการโอนข้ามพื้นที่ และส่วนที่ใช้สำหรับการออมในอนาคต การจัดการนี้มีค่าใช้จ่ายสูงและซับซ้อน
Bitcoin เสนอทางเลือกในการออมที่เป็นสินทรัพย์ที่ยากต่อการผลิต ไม่ใช่หนี้ และมีอุปทานที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและลดลง ทำให้มีความน่าเชื่อถือในการรักษามูลค่าในอนาคต นอกจากนี้ ความสามารถในการโอนข้ามพรมแดนได้อย่างง่ายดายยังให้ Salability ตามพื้นที่สูง ทำให้ Bitcoin เป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับการออมและรักษามูลค่า

8.Bitcoin สามารถอยู่ร่วมกับ Fiat ได้อย่างไร และแนวโน้มของการเปลี่ยนแปลงระบบการเงินเป็นอย่างไร?
Bitcoin สามารถอยู่ร่วมกับ Fiat ได้ โดย Bitcoin อาจทำหน้าที่เป็น "เครื่องมือชำระบัญชี Fiat" โดยสมัครใจ เมื่อผู้คนจำนวนมากขึ้นเปลี่ยนไปใช้ Bitcoin เป็นสินทรัพย์ออมทรัพย์หลัก ความต้องการหนี้ Fiat และแรงจูงใจในการสร้างอุปทาน Fiat ใหม่ก็จะลดลง
แนวโน้มที่เป็นไปได้คือระบบ Fiat จะค่อยๆ เล็กลงและมีความสำคัญน้อยลงเมื่อเทียบกับระบบ Bitcoin เนื่องจากผู้คน ธุรกิจ และแม้แต่รัฐบาลบางส่วนอาจย้ายไปยังสินทรัพย์ทางการเงินที่แข็งแกร่งกว่านี้ การเปลี่ยนแปลงนี้ไม่จำเป็นต้องเกิดขึ้นพร้อมกับการล่มสลายอย่างหายนะของ Fiat แต่อาจเป็นการลดขนาดลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปจนไม่มีความเกี่ยวข้อง ในขณะที่สกุลเงิน Fiat ยังคงมีอยู่สำหรับการใช้จ่ายของรัฐบาลและส่วนที่เกี่ยวข้อง
อย่างไรก็ตาม การเกิดขึ้นของ Central Bank Digital Currencies อาจทำให้การเปลี่ยนแปลงเป็นไปในทิศทางตรงกันข้าม โดยทำให้ระบบ Fiat มีความเป็นเผด็จการและเป็นศูนย์กลางมากขึ้น ทำให้ธุรกรรมทุกอย่างขึ้นอยู่กับการอนุมัติและการย้อนกลับโดยธนาคารกลาง ซึ่งอาจส่งผลให้ Bitcoin ยิ่งมีความน่าสนใจมากขึ้นในฐานะทางเลือกที่เป็นส่วนตัวและไม่ขึ้นกับรัฐบาล